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Divers

2011-01-31T20:49:00.001+01:00

UK financial services industry loses £3.6bn a year to fraud – NFA. The financial services industry loses around £3.6 billion a year to fraudsters, around 10% of the entire fraud cost to the UK economy, according to a government organisation.

www.Finextra.com , 27 January, 2011

The National Fraud Authority says that financial services accounted for the largest chunk of a £12 billion fraud loss attributed to the private sector during a year.

However, the figure was down slightly on the previous year's figure of £3.8 billion, thanks to improved fraud prevention methods involving plastic cards - resulting in a cut of £440 million - and cheque fraud - £30 million.

In contrast, online banking saw an increase of 14%, to £60 million. The NFA attributes this to criminals using more sophisticated methods to target customers through malware and a spike in phishing incidents.

Overall, £38.4 billion is lost in fraud a year, equivalent to £765 for every UK adult. The public sector continues to account for the highest proportion of this at £21 billion - 55% of the total - although the NFA says this is in part because of more diligent reporting. Individuals account for £4 billion and charities £1.3 billion.

Bernard Herdan, chief executive, NFA, says: "The NFA is working with its partners to promote greater fraud awareness and self-protection, encourage organisations to adopt fraud proof systems, enable fraud reporting and facilitate better sharing of intelligence on fraudsters. We want to develop a stronger counter fraud culture, which helps to disrupt fraudulent activity across the UK and globally."

Acquisition : HDI-Gerling rachète l’assureur néerlandais Nassau

Publié par Eric Vendin le 24 janvier 2011, http://pro.news-assurances.com

HDI-Gerling, une des plus importantes compagnies d’assurances belge et luxembourgeoise annonce avoir fait l’acquisition de Nassau.

Basé aux Pays-Bas, Nassau s’adresse à une cible de professionnels (PME, TPE, les associations et les professions libérales). En 2009, Nassau a réalisé un chiffre d’affaires de 104 millions d’euros et affiche un ratio combiné assez faible à 77,7%. La société est présente en France à travers Nassau Assurances.

Déjà positionné sur le marché des professionnels, HDI-Gerling entend avec ce rachat, diversifier un peu plus son offre.

HDI-Gerling acquiert Nassau

Le 21 janvier 2011 par Stephane Tuffery

http://www.argusdelassurance.com

HDI-Gerling, la filiale du groupe Talanx, fait l’acquisition de Nassau. L’assureur d’origine néerlandaise Nassau emploie 160 collaborateurs pour un chiffre d’affaires 2010 de 106 M€. Il est spécialisé dans les produits de niche (RC Pro, RCMS, kidnap & ransom, fraude, etc) sur le segment des TPE-PME et dispose d’une succursale en France. Des lignes d’activités et un segment de clientèle qui échappent largement au repreneur, HDI-Gerling (3e assureur allemand, 22 Md€ de CA 2010 pour une présence dans 28 pays), spécialiste des grands risques industriels. Cette opération doit donc permettre à HDI-Gerling de diversifier son offre. Les deux actionnaires de Nassau, le petit-fils du fondateur de la compagnie, majoritaire, et Munich Re, qui disposait de 20% des parts, ont cédé 100% du capital de Nassau.

2010-10-07T18:41:00.001+02:00

Nassau assurances, avec plus de 50 ans d'expérience sur les risques d'entreprise, fait aujourd’hui confiance à Novasecur

Nassau assurances est la succursale française de Nassau Verzekeringen aux Pays-Bas. Nassau est un assureur européen, non coté, soutenu par les meilleurs réassureurs et avec plus de 50 ans d'expérience sur les risques d'entreprise. Par choix stratégique Nassau assurances s’attache premièrement aux problématiques des PME et des professionnels mais compte aussi des groupes industriels de tout premier ordre. Les expertises sont principalement dédiées aux risques suivants :

Responsabilité Patrimoniale des Dirigeants,
Contamination de Produits
Prise d'Otage & Extorsion,
Erreurs Professionnelles
Assu'RH, Sécurise les relations sociales

Fraude Malveillance & Détournement

NOVASECUR ET NASSAU ASSURANCES, VOS PARTENAIRES POUR PALLIER AU RISQUE DE FRAUDE

Afin de vous aider à réduire vos risques de fraude, Nassau assurances et Novasecur se sont associés pour vous proposer, au travers d’une analyse en ligne, d’établir une première cartographie de vos risques.

Cette analyse est un premier pas pour votre entreprise vers la réduction des risques de fraude inhérents à toute activité. Un consultant expert vous assistera pour identifier et prioriser les actions à mettre en place. Construit comme un véritable contrat de partenariat, Nassau assurances garantit vos risques et Novasecur vous offre son expertise.

Afin de vous garantir la confidentialité de vos données Novasecur, conformément à son code de déontologie, vous garantit la confidentialité de toutes les informations que vous seriez amené à lui confier.

Le risque de fraude :

Les cas de fraude et de malveillance sont une réalité pour les entreprises françaises. De récentes statistiques démontreraient que la fraude représenterait 7 % du chiffre d’affaire en moyenne d’une entité et plus de 80 % des actes de fraude et de malveillance seraient internes aux entreprises.

Le détournement d’actifs, fraudes comptables ou la falsification des comptes entrainent de graves conséquences : pertes financières directes et indirectes, frais de recours importants, procédures longues et souvent vaines, dégradation du climat interne de l’entreprise, de son image et de sa réputation. Les dommages causés par les actes de fraude et de malveillance ne se limitent donc pas seulement une baisse du chiffre d’affaire, l’atteinte à la réputation et à l’image de l’entreprise constitue également un risque majeur pour la pérennité de l’entreprise.

Quelques faits :

Entre avril 2007 et mai 2010, un employé d'une agence de voyage a détourné 53.500 euros. Il empochait des fonds en espèce remis par les clients à l'agence. Il a également créé de fausses factures. Son patron, constatant un préjudice financier important a porté plainte. L’employé est soupçonné d'abus de confiance et d'usage de faux.

=> Coût pour l’assureur : 4.000 € de frais de défense, 6.500€ de frais de gestion de crise et 58.500 euros de dommages et intérêts.

En novembre 2009, un cadre d’une société de composants électroniques à permis à l’un des concurrents de pénétrer dans le système informatique de son entreprise contre une somme de 140 000€. L’entreprise engage des poursuites judiciaires pour cybercriminalité , elle doit faire face à une procédure longue.

=> Coût pour l’assureur : 12.300 € de frais de défense, 2.500€ de frais d’audit 190.500 € de dommages et intérêts.

De juillet 2003 à décembre 2009, l’employé d’une entreprise de négoce en vin a dérobé un stock important de bouteilles pour les revendre, et s’enrichir ainsi à titre personnel. Il a falsifié les étiquettes des bouteilles à l’aide d’outillage appartenant à l’entreprise et enfin ce dernier s’est servi de la base de données « clientèle » de l’entreprise pour faciliter la revente. L’entreprise a subi une lourde perte financière ainsi que sur le plan de sa réputation.

=> Coût pour l’assureur : 6.800 € de frais de défense, 13.500€ de frais de gestion de crise et 190.500 € de dommages et intérêts.

De septembre 2006 àmars 2010, nouvellement employé au sein d’une grande surface en tant que responsable du paiement des fournisseurs et de la gestion des comptes, cet employé a profité de sa position pour faire douze chèques à son nom, totalisant plus de 79 000 €, en prenant soin d’effacer les traces de ses larcins dans les livres comptables.

=> Coût pour l’assureur : 5.100 € de frais de défense, 2.500€ de frais d’audit 85.500 € de dommages et intérêts.

Pour plus d'informations : http://www.nassauassurances.fr/

2010-08-14T14:41:00.002+02:00

"BadB", l'un des 5 cybercriminels les plus recherchés par les Etats-Unis, arrêté à Nice

Article publié par la rédaction de ZDNet France. Publié le 13 août 2010

Sécurité - Agé de 27 ans, ce jeune homme est soupçonné d’être le fondateur d’un réseau faisant commerce de numéros de cartes bancaire piratées. Les États-Unis réclament son extradition.

Ciblé par un mandat d'arrêt international émis par les États-Unis, Vladislav Anatolievitch Horohorine alias « BadB » a été interpellé samedi dernier à l'aéroport de Nice où il s'apprêtait à prendre un vol pour Moscou.

Ce jeune homme de 27 ans, qui possède la double nationalité israélienne et ukrainienne, serait le fondateur d'un réseau de revente de numéros volés de cartes bancaires.

Soupçonné de vol aggravé d'identités et de fraudes

BadB gérait son commerce international à travers plusieurs forums dont il était l'administrateur tels que CarderPlanet, carder.su, badb.biz ou dumps.name.

Ces sites automatisés guidaient les acquéreurs à travers les différentes étapes et utilisaient le système de transfert de devises WebMoney. Les États-Unis l'avaient classé parmi les 5 cybercriminels les plus recherchés.

Ce sont des agents secrets américains qui ont réussi à le piéger en se faisant passer pour des acheteurs potentiels.

Il a été inculpé par un grand jury de vol aggravé d'identités et de fraude à la carte bancaire. Des charges qui peuvent lui valoir une peine de 12 ans de prison et 500 000 dollars d'amende outre atlantique. Vladislav Horohorine attend désormais son extradition vers les États-Unis. (Eureka Presse)

Sources de l'article : http://www.zdnet.fr/actualites/badb-l-un-des-5-cybercriminels-les-plus-recherches-par-les-etats-unis-arrete-a-nice-39753838.htm#xtor=EPR-106

2010-08-10T13:59:00.007+02:00

Paris en ligne : les FAI soumis à une obligation de blocage des sites

Article rédigé par Christophe Auffray, ZDNet France. Publié le 9 août 2010

Législation - Assignés par le régulateur du marché des jeux en ligne, les FAI sont tenus, sans délai, d’appliquer les mesures les plus adaptées et les plus efficaces pour bloquer l’accès aux sites sans agrément de l’Arjel. Les coûts du filtrage sont à la charge des FAI.

L'Arjel, la jeune autorité administrative en charge de la régulation du marché français des jeux en ligne, entend bien voir les FAI s'impliquer dans le blocage des sites illégaux. Pour rappel, depuis le vote de la loi, les sites de jeux sont tenus d'obtenir un agrément pour proposer aux internautes français de se connecter à leurs services.

A défaut, l'Arjel est autorisée à demander le filtrage des sites indélicats, c'est-à-dire à exiger que l'accès soit bloqué pour les internautes hexagonaux. Les fournisseurs d'accès à Internet n'ont toutefois jamais fait mystère de leur opposition à cette procédure, la jugeant techniquement peu fiable, facile à contourner, et coûteuse.

Malgré leurs réticences, les FAI doivent filtrer et assumer les coûts

L'Arjel a donc décidé de contraindre les FAI à appliquer ses demandes de blocage, en ayant pour cela recours à la justice. Fin juillet, les principaux FAI (Orange, SFR, Bouygues Telecom, Free, Auchan Telecom, Numericable et Darty) ont été assignés devant le Tribunal de Grande Instance de Paris.

Et la justice, via une ordonnance de référé, a ordonné vendredi 6 août aux FAI de « mettre en oeuvre ou faire mettre en oeuvre, sans délai, toute mesure propre à empêcher l'accès, à partir du territoire français et/ou par leurs abonnés sur ce territoire, au contenu du service de communication en ligne (Stanjames.com). »

Blocage du nom de domaine, de l'adresse IP connue, de l'URL, ou par analyse du contenu des messages, ... les fournisseurs d'accès peuvent appliquer la ou les mesures de filtrage de leur choix pour empêcher l'accès de leurs abonnés.

Les opérateurs informeront l'Arjel des mesures adoptées

Les sept FAI assignés ont deux mois pour mettre en oeuvre des mesures de filtrage contre l'opérateur de jeu Stanjames.com qui n'a pas obtenu l'agrément de l'Arjel. A défaut, ils s'exposeront à une astreinte de 10.000 euros par jour.

Les FAI sont par ailleurs invités à informer le président de l'Arjel des mesures de filtrage prises, ainsi que des difficultés éventuellement rencontrées et des résultats obtenus. Cette décision permettra ainsi au régulateur de se tenir informé des mécanismes de blocage des sites et de leur efficacité (et éventuellement de tancer les FAI qui se contenteraient de mesures trop sommaires).

Mais le point, peut-être le plus sensible, de l'avis du Tribunal de Grande Instance de Paris concerne la question de l'indemnisation. Un décret doit fixer les modalités de compensation des surcoûts entrainés par les obligations mises à la charge des fournisseurs d'accès à Internet. Or celui-ci n'a toujours pas été publié.

Qu'importe a tranché le tribunal. L'absence du décret ne permet pas de différer la mise en oeuvre des mesures de filtrage. Les FAI doivent donc prendre en charge les frais, et espérer que le décret sera publié pour obtenir l'indemnisation prévue par la loi.

Sources : http://www.zdnet.fr/actualites/paris-en-ligne-les-fai-soumis-a-une-obligation-de-blocage-des-sites-39753738.htm#xtor=EPR-106

2010-07-29T13:31:00.013+02:00

Comptes frauduleux : Dell tente un accord à l’amiable avec la SEC

Article rédigé par Guénaël Pépin
, ZDNet France. Publié le 19 juillet 2010

Juridique - Le constructeur texan est depuis septembre 2006 sous le coup d’une enquête sur sa comptabilité. La firme espère pouvoir régler l’affaire à l’amiable, ayant mis 100 millions de dollars de côté en juin dernier.

La fin des ennuis pour Dell ? La société vient d'annoncer avoir fait une proposition à ses interlocuteurs de la SEC, gendarme de la Bourse américain, pour mettre fin à l'enquête sur sa comptabilité.

La proposition de Dell, encore très floue, concerne une action civile pour violation des lois fédérales, sur des fraudes comptables et fraudes par négligence sur sa comptabilité.

D'autres inculpations liées à des divulgations et omissions de Michael Dell, pdg de la firme, dans l'enquête antitrust contre Intel seraient aussi de la partie. Si le règlement est accepté, Dell n'aurait pas à répondre de ces accusations.

100 millions de dollars de provision

En septembre 2006, la SEC a ouvert une enquête sur les comptes du constructeur entre 2003 et 2006 en y découvrant plusieurs irrégularités.

Après avoir ouvert un audit interne, la société a confirmé des erreurs en mars 2007 et estime que sur ces trois années, ses bénéfices étaient de 92 millions de dollars et ses ventes 1% inférieurs à ce qui avait été déclaré.

Selon Dell, plusieurs employés pourraient être poursuivis individuellement pour faute professionnelle. En juin dernier, le texan met 100 millions de dollars de côté sur ses bénéfices du premier trimestre, afin de prévenir une éventuelle condamnation.

Les interlocuteurs de Dell à la SEC auraient approuvé l'arrangement en le faisant remonter à leur hiérarchie. L'institution se refuse pour l'instant à tout commentaire.

Publié par ZDNet France, lien de l'article :

http://www.zdnet.fr/actualites/comptes-frauduleux-dell-tente-un-accord-a-l-amiable-avec-la-sec-39753253.htm

2010-07-28T14:34:00.005+02:00

Justice Dept. Indicts Three Former Executives for Investment Agreement Fraud

Article written by Lynn Hume

WASHINGTON — The Justice Department today indicted three former financial services executives — Dominick Carollo, Steven Goldberg and Peter Grimm — on 12 criminal counts for participating in wire fraud schemes and conspiracies in connection with the bidding for investment contracts for municipal bond proceeds from as early as 1999 until 2006.

The indictment, which was filed in the U.S. District Court for the Southern District of New York in Manhattan, does not identify the firms that employed the three, other than to say the firms were providers of investment agreements known as “Provider B”.

Documents show the Provider B firms were affiliated with General Electric Co. and included FGIC Capital Market Services Inc., GE Funding Capital Market Services Inc., Trinity Funding LLC and Trinity Plus Funding LLC.

According to the indictment, all three men, when competing for investment agreements, obtained “last looks” at prices, price levels, or conditions in competing providers’ bids from CDR Financial Products Inc. and other brokers of investment agreements. The practice of obtaining a last look is prohibited by Treasury Department regulations, the indictment said.

In exchange for the information, the three men submitted intentionally losing bids for certain investment agreements, when requested, and on other occasions, agreed to pay, or arrange for kickbacks to be paid, to CDR and other “co-conspirator” brokers.

The three men and their co-conspirators misrepresented to municipal issuers and bond counsel that the bidding process was genuinely competitive and in compliance with Treasury regulations, the U.S. attorneys said. As a result, municipal issuers awarded contracts to providers of investment agreements that otherwise might not have been awarded.

Prosecutors said the actions of the three men and their co-conspirators to control and manipulate the bidding for investment contracts and the various certifications made to issuers and the Treasury undermined the ability of the Internal Revenue Service to determine whether the issuers had correctly accounted for the money that was owed to the Treasury.

“The elaborate schemes outlined in the indictment boil down to efforts by these defendants to subvert the competitive bidding process for investment agreements,” said Federal Bureau of Investigation director-in-charge George Venizelos. “In the process they defrauded public entities — and therefore the public — and put bondholders at risk.”

Goldberg is charged with eight counts of conspiracy and two counts of wire fraud. Grimm is charged with five counts of conspiracy and one count of wire fraud. Carollo is charged with four counts of conspiracy and one count of wire fraud.

The alleged fraud conspiracies each carry a maximum penalty per count of five years in prison and a $250,000 fine. The wire fraud charges each carry a maximum penalty per count of 20 years in prison and a $1 million fine.

The maximum fines for each of the offenses may be increased to twice the gain derived from the crime or twice the loss suffered by the victims of the crime, if either amount is greater than the statutory maximum fine, U.S. attorneys said.

Sources : http://www.bondbuyer.com/news/cdr_indictment-1015309-1.html

2010-07-15T18:46:00.006+02:00

Symantec, McAfee et Sophos attaqués pour violation de brevet

Article rédigé par Guénaël Pépin, ZDNet France. Publié le 15 juillet 2010

Juridique - L’éditeur de solutions de sécurité Finjan attaque en justice cinq de ses principaux concurrents pour violation de brevet. En jeu : le traditionnel dédommagement financier et l’interdiction de vente des logiciels incriminés.

Un procès de plus à la liste. C'est au tour de Finjan, spécialiste de la sécurité en réseau, d'attaquer d'autres éditeurs de logiciels de sécurité pour violation de brevet. L'éditeur, racheté en novembre dernier par M86, détient une douzaine de brevets portant sur la sécurité informatique.

La plainte, déposée comme d'habitude devant la cour fédérale de l'état du Delaware, accuse McAfee, Sophos, Symantec, Webroot Software et Websense de violer deux de ces brevets.

13,8 millions de dollars gagnés en 2008

Le premier des deux brevets cités par la plainte de lundi dernier concerne la protection antivirale en réseau quand le second porte « les système et méthode pour protéger un client contre les téléchargements à risque ».

Finjan réclame, naturellement, un dédommagement financier ainsi que l'interdiction de vendre les logiciels concurrents incriminés. Aucune des cinq sociétés attaquées n'a souhaité commenter l'action pour le moment.

En 2008, Finjan avait gagné un premier procès pour violation de brevet contre Secure Computing (depuis acquis par McAfee), portant entre autres sur le premier des deux brevets incriminés dans la dernière plainte.

Pour ses logiciels Webwasher et CyberGuard TSP, Secure Computing a dû dédommager Finjan à hauteur de 13,8 millions de dollars.

sources : http://www.zdnet.fr/actualites/symantec-mcafee-et-sophos-attaques-pour-violation-de-brevet-39753178.htm#xtor=EPR-106

2010-04-29T15:03:00.009+02:00

L'inquiétante montée de la fraude dans l'entreprise

Détournements d'actifs, fraudes comptables… Ce type de dérive a eu tendance à augmenter ces derniers mois. En cause, la crise et ses conséquences : une pression de plus en plus forte, la crainte de ne pas atteindre les objectifs et la réduction des effectifs, y compris dans le contrôle. - Article rédigé par la journaliste Murielle Jasor.

Une entreprise sur deux dans le monde, comptant plus de 1.000 salariés, est touchée par la fraude. Un tiers d'entre elles ont d'ailleurs dû faire face à ce type d'incident, au cours des douze derniers mois. C'est ce qui ressort de la dernière étude de PricewaterhouseCoopers (PwC) sur la fraude en milieu professionnel et les effets de la crise (1). Mais les grandes entreprises ne sont pas les seules victimes : « Quelle que soit leur taille, elles sont toutes concernées par ce phénomène. S'il semble moins prononcé dans les PME [seules 26 % des sociétés de 200 salariés à 1.000 salariés y sont sujettes et 15 % pour celles de moins de 200 collaborateurs : NDLR], cela s'explique essentiellement par l'existence ou non de dispositifs permettant de détecter les fraudes », remarque Jean-Louis Di Giovanni, associé chez PwC.

Autre constat partagé, 43 % des entreprises victimes de fraudes ont remarqué que ces actes de malveillance avaient augmenté par rapport au passé. A quoi l'imputent-elles ? Essentiellement à la crise qui, pour 68 % d'entre elles, a accru la pression exercée par le management local : les objectifs sont plus difficiles à atteindre, la crainte de ne pas toucher ses primes ou, pire, de perdre son emploi, est plus grande… Or, cela contribue à développer la fraude. D'autant qu'avec les politiques de réduction des effectifs, y compris au sein du contrôle interne, il est devenu plus facile de passer à travers les mailles du filet.

La nature des fraudes a, elle aussi, changé. Si les détournements d'actifs -falsification de notes de frais, fausses facturations, vols de créances clients ou parmi les stocks -demeurent les plus répandus (67 % des cas dans le monde, 53 % en France), la fraude comptable s'est toutefois nettement développée. Cette pratique qui consiste à travestir, de manière plus avantageuse, les résultats d'un portefeuille clients, d'un service ou même de l'entreprise tout entière est passée, en deux ans, de 23 % à 33 % en France. Autre constat, le profil du fraudeur a également évolué. S'il a toujours une certaine ancienneté, connaît très bien les procédures et sait comment les contourner, la nouveauté est qu'il appartient de plus en plus au « middle management ». En 2009, 42 % des fraudes perpétrées l'ont été par des managers, sans doute pour maintenir leur niveau de vie, contre 26 % en 2007. « Ce phénomène est d'autant plus inquiétant que la direction se repose sur cette population pour donner l'exemple mais aussi pour contrôler et identifier les dérives », poursuit Jean-Louis Di Giovanni.

Limiter les opportunités

Dans ce contexte tendu, rares sont les entreprises, comme AXA France, où le sujet n'est pas tabou. L'assureur a recruté, en 2003, un commissaire de police, Nadia Chelghoum, comme directrice de la sûreté. Parmi ses attributions se trouve la lutte contre la fraude. A son arrivée, une quinzaine de salariés étaient dédiés à cette mission. Aujourd'hui, elle est à la tête d'un département de 70 « correspondants sûreté », répartis sur l'Hexagone et dont le rôle est de sensibiliser les managers sur les outils permettant de détecter les dérives, les indices qui doivent les alerter… « Nous ne cachons pas l'existence de ce département, bien au contraire. C'est le meilleur moyen de dissuader des collaborateurs qui seraient tentés par des actes de malveillance », explique-t-elle.

Autre moyen de les dissuader : mettre en place une organisation du travail qui limite les opportunités de fraude. « Pour cela, il faut éviter de laisser entre les mains d'une seule personne des tâches qui, réalisées les unes derrière les autres, peuvent permettre une dérive. Il convient de maîtriser la séparation des tâches pour renforcer le contrôle interne », observe Jean-Louis Di Giovanni. C'est la voie qu'a suivie Benoît Sim, directeur commercial d'une entreprise de télécommunications, après avoir été confronté à un commercial qui multipliait les faux contrats pour gonfler ses commissions. « Les commerciaux gèrent les transactions mais ce sont désormais les managers qui valident les contrats et un autre département qui actionne la mise en place du service demandé. Par ailleurs, les primes ne sont plus payées à la commande mais dans les trois mois qui suivent, ce qui laisse assez de temps pour repérer les dérapages », explique Benoît Sim.

A ces procédures s'ajoutent les contrôles informatiques, qui identifient automatiquement dans les bases de données, comme chez AXA, les scénarios suspects : c'est le cas, par exemple, lorsqu'un contrat d'assurance-vie fait l'objet de retraits successifs qui sont ensuite transférés sur plus de trois comptes différents ou lorsqu'il apparaît sur les fichiers qu'un client change très souvent d'adresse, ce qui laisse penser qu'un salarié effectue ces modifications pour que ce dernier ne reçoive pas les avis qui lui montreraient que l'on est intervenu de manière frauduleuse sur ses placements…

Des dispositifs renforcés

Même si les entreprises communiquent peu sur le sujet, un chiffre prouve qu'elles renforcent leurs dispositifs : aujourd'hui, une fraude sur deux est détectée par le contrôle interne (contre 35 % en 2007). Les autres étant dénoncées par les clients, lorsqu'ils constatent une anomalie, ou par les fournisseurs qui, par exemple, n'apprécient pas vraiment qu'un commercial leur réclame une « petite compensation » pour continuer à les garder dans son portefeuille. Si cela représente un certain coût, mettre en place une politique de prévention et de contrôle a un réel avantage, selon Nadia Chelghoum : « Cela permet de décourager la plupart des fraudes potentielles et de découvrir plus rapidement celles qui se sont tout de même réalisées. » Et ainsi d'éviter qu'elles se soldent, comme il est arrivé dans le passé, même chez AXA, par une perte de 1 million d'euros ou de 2 millions d'euros.

CAROLINE MONTAIGNE, Les Echos

Sources de l'article :

http://www.lesechos.fr/management/actu/020473250622-l-inquietante-montee-de-la-fraude-dans-l-entreprise.htm